在金融活动日益频繁的当下,贷款诈骗罪作为一种严重的经济犯罪,对金融秩序和社会稳定构成了重大威胁。了解贷款诈骗罪的立案标准及量刑标准,对于维护金融安全和保障公民合法权益至关重要。
一、贷款诈骗罪的立案标准
不同机构认定标准
目前对于贷款诈骗罪的立案标准存在不同的参考标准。根据找法网信息,贷款诈骗数额在二万元以上的应予立案。而华律网的资料显示,贷款诈骗罪要达到立案标准的涉案金额为一万元以上,当行为人以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,达到此数额便可能被追究刑事责任。在实际司法实践中,具体的立案标准可能会因地区经济发展水平、案件具体情况等因素而有所差异。
骗贷罪立案特殊情况
除了上述常见的以诈骗金额作为立案依据外,骗贷罪还有一些特殊的立案情形。靠欺骗办法拿到贷款,金额达到一百万元以上;给银行或其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上;即便没达到前面的金额标准,但多次用欺骗手段获贷等情况也会予以立案。
二、贷款诈骗罪的量刑标准
以诈骗数额为主要考量
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定,贷款诈骗罪的量刑主要依据诈骗数额大小以及情节严重程度来确定。
数额较大:诈骗数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或有其他严重情节:数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
数额特别巨大或有其他特别严重情节:数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
骗贷罪量刑情况
骗贷罪的量刑标准通常根据犯罪的情节和造成的后果而定。要是情节严重,会被判处三年以下有期徒刑或拘役,还可能单处罚金;若给银行或其他金融机构造成特别重大损失,或者有其他特别严重情节,那就要处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。对于单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。
特殊情况说明
在判断是否构成贷款诈骗罪时,需要严格区分诈骗行为和一般借贷纠纷。借款人由于某种原因,长期拖欠不还的,或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物,到期不能偿还的,只要没有非法占有的目的,也没有挥霍一空,不赖账,不再弄虚作假骗人,确实打算偿还的,不构成诈骗。
贷款诈骗罪不可以由单位构成。根据《中华人民共和国刑法》规定,贷款诈骗罪的主体是一般主体,仅限于自然人,即任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成此罪。单位实施贷款诈骗行为的,不能以贷款诈骗罪追究单位的刑事责任,而对单位中组织、策划、实施该犯罪行为的人员以贷款诈骗罪追究刑事责任。
在司法实践中,对于单位以非法占有为目的,骗取银行或者其他金融机构贷款,数额较大的行为,一般按照合同诈骗罪来处理。因为合同诈骗罪的主体既可以是自然人,也可以是单位。单位犯合同诈骗罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照自然人犯合同诈骗罪的定罪量刑标准进行处罚。
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帮信罪获利7万判几年?帮信罪获利7万一般判处三年以下有期徒刑、拘役或处罚金,具体量刑标准如下:1、支付结算金额二十万以上的;2、以投放广告等方式提供资金五万以上的;3、违法所得一万以上的;4、为三个以上对象提供帮助的;5、二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚,又帮助信息网络犯罪活动的;6、被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的;7、收购、出售、出租信用卡
虚假广告罪以非法占有为目的怎么判?构成虚假广告罪判处二年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯本罪的,对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依个人犯罪的规定追究刑事责任。虚假广告罪属情节犯,其不仅要求具有违反国家规定,利用虚假广告对商品或服务作虚假宣传的行为,而且还必须达到情节严重的程度才能构成本罪。法律依据:《中华人民共和国刑法》第二百二十二条:广告主、广告经营者、广告
洗钱900万罪判多少年?处五年以上十年以下。洗钱罪处罚900万元,处五年以上十年以下的有期徒刑或者拘役,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金,或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金数额百分之五以上百分之二十以下。单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以上有期徒刑或者拘役。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百
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偷窃罪是否有死刑?从现有的法律条文来看,偷窃罪也就是盗窃罪,最重的刑罚为无期徒刑,并不会出现死刑。法律依据:《中华人民共和国刑法》第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒
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盗窃罪量刑标准最新规定2025一、基本量刑幅度依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释,盗窃罪的量刑主要依据盗窃财物的数额大小,同时结合其他情节进行综合判定。具体量刑幅度如下:(一)数额较大盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。通常情况下,个人盗窃公私财物价值一千元至三千元以上属于数额较大的范畴。不过,各省、自治
重婚罪2025新规定根据2025年的最新规定,重婚罪的法律规定主要涉及刑事责任、民事赔偿以及认定标准等方面。以下是相关内容的总结:1 刑事责任根据《中华人民共和国刑法》第258条,重婚罪的刑事处罚为:有配偶而重婚的,或者明知他人有配偶而与之结婚的,处二年以下有期徒刑或者拘役。如果犯罪情节较轻,法院可能判处缓刑。2 民事赔偿责任根据《民法典》相关规定:因重婚导致离婚的,无过错方有权请求损害赔偿,包括
挪用公款罪量刑标准最新规定2025一、一般量刑标准根据法律规定,触犯挪用公款罪的,一般处五年以下有期徒刑或拘役。具体而言,利用职务上的便利,挪用公款归个人使用,存在以下三种情形会构成挪用公款罪:进行非法活动;挪用公款数额较大、进行营利活动;挪用公款数额较大、超过三个月未还。这里的数额认定也有明确标准。挪用公款归个人使用,进行非法活动,数额在三万元以上的,应当依照刑法规定以挪用公款罪追究刑事责任;挪
非法行医罪量刑标准最新2025规定非法行医罪,指的是未取得医生执业资格的人擅自从事医疗活动,且情节严重的行为。从构成要件来看,在客体方面,该罪侵犯的是国家对医疗机构的管理制度以及公众的生命健康安全;主观方面表现为行为故意,即行为人明知自己未取得医生执业资格却依然从事医疗活动。一、具体量刑标准情节严重的情形当未取得医生执业资格的人非法行医,出现情节严重的情况时,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处
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